minFraud riskScore

¿Qué es la calificación riskScore?

La calificación riskScore, suministrada por el servicio minFraud, representa la probabilidad de que una determinada transacción sea fraudulenta. Los comerciantes usan la puntuación riskScore para decidir si aceptan, rechazan, revisan manualmente o someten las transacciones a servicios complementarios para una evaluación más exhaustiva.

La calificación riskScore se define como un porcentaje, y como tal, varía de 0,01 a 100,00. Por ejemplo, un pedido con una calificación riskScore de 20,00 tiene un 20 % de probabilidad de ser fraudulento, mientras que un pedido con una puntuación riskScore de 0,10 tiene un 0,1 % de probabilidad de ser fraudulento.

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¿Cómo se determina la calificación riskScore?

La calificación riskScore se basa en un análisis estadístico de los siguientes factores:

    • Reputaciones y control en tiempo real de:
    • Direcciones IP
    • Dispositivos
    • Direcciones de correo electrónico
  • Verificaciones de geolocalización
  • Detección de Proxy
  • Verificaciones de Número de identificación bancaria
  • La Red minFraud

¿Qué valores de la calificación riskScore debería tener en cuenta para aceptar, rechazar o revisar manualmente las transacciones?

No hay un único conjunto recomendado de valores de la calificación riskScore que se deba usar al momento de decidir si aceptar, rechazar, revisar manualmente o someter las transacciones a servicios complementarios para su análisis. Al determinar qué valores mínimos se fijarán, debería considerar los costos de los contracargos y las mercaderías perdidas, el costo de la revisión manual, el costo de los servicios complementarios y el costo de rechazar potencialmente los pedidos de mercaderías.

Una estrategia que se recomienda es, al principio, aceptar solo automáticamente pedidos que estén por debajo de una calificación riskScore baja (por ej., 3,00), rechazar solo automáticamente pedidos que estén por encima de una calificación riskScore alta (por ej., 70,00) y revisar manualmente todas las demás transacciones. Luego de controlar las calificaciones riskScore recibidas para las transacciones revisadas manualmente, puede ajustar los valores mínimos en forma apropiada para reducir la cantidad de revisión manual requerida.

A continuación se incluye la distribución de las calificaciones riskScore generada por el servicio minFraud en todos los usuarios. Puede usar estos datos para calcular la cantidad de pedidos que se aprobarán, rechazarán o retendrán para su posterior revisión, en función de los valores que usted fije. Tenga presente que la distribución de las calificaciones riskScore que usted observa puede diferir.

Distribución aproximada de las calificaciones riskScore en todos los clientes minFraud
Rango de la puntuación riskScore Porcentaje de pedidos en el rango
0.10 - 4.99 90%
5.00 - 9.99 5%
10.00 - 29.99 3%
30.00 - 99.99 2%

¿Qué es el rastreo de dispositivos y cómo afecta la puntuación riskScore?

El complemento de rastreo de dispositivos del servicio minFraud identifica dispositivos a medida que se mueven a través de las redes y mejora la capacidad del servicio minFraud para detectar el fraude. Si un estafador cambia de proxy mientras está navegando por su sitio web o entre las visitas a su sitio web, usted observará puntuaciones proxyScore y riskScore mayores en los resultados de minFraud asociados con tales transacciones.

La implementación del rastreo de dispositivos solo requiere que use algunos códigos JavaScript en su sitio, que transmiten la información sobre los dispositivos de sus clientes (computadoras portátiles, tablets, etc.) al servicio minFraud para que la use en la detección de fraudes.

¿Cómo se relacionan los parámetros score y explanation con riskScore?

Las versiones minFraud 1.2 y anteriores proporcionan los campos score y explanation. El campo score se basa en una fórmula simple y estática, y el campo explanation proporciona una explicación narrativa de aquel. El campo score está ahora en desuso. (Los campos score y explanation ya no se ofrecen).

Ni el campo score ni el campo explanation se relacionan con la calificación riskScore. Recomendamos firmemente a los clientes que usen la puntuación riskScore e ignoren los campos score y explanation al momento de decidir si aceptar, rechazar o revisar manualmente las transacciones.